Порядок оформления лизинговой сделки

Предварительное собеседование:


Проводится, по телефону, либо по электронной почте. Предприятию-заявителю (Лизингополучателю – ЛП) необходимо ответить на следующие вопросы:
  • Наименование и стоимость Предмета лизинга (спецтехника, транспортное средство, оборудование);
  • Предполагаемый размер аванса;
  • краткое описание компании ЛП (торговля, услуги, производство, иное);
  • сколько компания работает на рынке ( в том числе срок действующего бизнеса);
  • описание целей, для которых приобретается Предмет лизинга (расширение действующего бизнеса, разработка нового направления, определенный контракт от Заказчика, иное);
  • возможные поставщики ( с указанием контактных данных, с приложением коммерческого предложения);
  • применяемая система налогообложения у ЛП.

Согласование условий, ознакомление.


По итогам предварительного собеседования:
  1. сотрудник лизинговой компании предоставляет предварительный график лизинговых платежей на согласование ЛП;
  2. для утверждения графика ЛП необходимо предоставить сканы следующих документов:
    - баланс + отчет финансовых результатах за последние 5-ть отчетных дат (с момента обращения в лизинговую компанию) или декларацию по УСНО за последние два года;
    - анализ 51 счета за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам в разрезе банков (с момента обращения в лизинговую компанию).
  3. Предварительное утверждение сделки осуществляется в течение 1-3 часов;
  4. сотрудник лизинговой компании выезжает к ЛП, для более детального ознакомления с предприятием ЛП (возможен сбор документов).
После выезда сотрудника лизинговой компании на предприятие ЛП, по электронной почте высылаются необходимые документы для заключения договора лизинга. Они включают в себя стандартный набор учредительных, бухгалтерских документов.

Этап подготовки Договора лизинга (ДЛ) и Договора купли-продажи (ДКП)* к подписанию занимает от 3 до 7 рабочих дней в зависимости от сложности проекта и после предоставления ЛП полного пакета документов.

*ДКП подписывается трёхсторонний, это дает ряд преимуществ ЛП:
  • для ЛП сделка прозрачна. Цена, указанная в коммерческом предложении, соответствует цене ДКП;
  • ЛП может дополнять договор и вносить изменения в разделе относительно сроков поставки, условий отгрузки, условия пуско-наладочных работ и обучения персонала ЛП, сроков ввода в эксплуатацию, условия гарантийного обслуживания и т.д.

На этом этапе обсуждаются конкретные технические проблемы сделки, которые включают в себя выбор поставщика и обсуждение сроков и условий поставки, вопросы гарантийного обслуживания, схемы транспортировки, условия таможенных процедур, условий и места эксплуатации оборудования, вопросы сертификации, страхования и др.

После согласования всех документов по сделке происходит подписание ДЛ и ДКП в течение 1-2 рабочих дней. Оплата поставщику осуществляется после подписания ДКП в установленные договором сроки.

В течение всего срока действия договора лизинга мы проверяем условия эксплуатации Предмета лизинга, финансовое состояние лизингополучателя.

По окончании договора лизинга осуществляется переход права собственности на предмет лизинга от лизингодателя - лизингополучателю.

Список документов на оформление сделки лизинга:

  1. Баланс + отчет финансовых результатах за пять отчетных дат.
  2. Расшифровки существенных статей баланса.
  3. Выписка из ЕГРЮЛ не старше 10 календарных дней с момента обращения в лизинговую компанию.
  4. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах организации.
  5. Справка из ИФНС о расчетах с бюджетом.
  6. Справки из банков об оборотах по р/с за год, помесячно.
  7. Справка из банка о наличии/отсутствии ссудной задолженности и картотеки № 2.
  8. Копия карточки с образцами подписей, заверенная банком.
  9. Копии учредительных документов, заверенные печатью организации и подписью руководителя.
  10. Копия договора аренды на помещение офиса, склада, производственной площадки.
  11. Документы по запросу лизинговой компании (зависит от сложности проекта, структуры компании и т.д.)

Требования к лизингополучателю

  • Платеж по договору не должен превышать 20% от среднемесячной выручки (по Ф.2)
  • Компании, на момент заключения договора лизинга, должно быть не менее 6 месяцев с момента регистрации
  • Компания должна иметь собственный положительный капитал (безубыточный)

Наши партнеры

Альфа страхованиеВСК
 cogaz peco